La confusion et l’incertitude feront toujours partie des montagnes russes de l’investissement. Chaque fois que le marché connaît une tendance à la baisse, la demande d’or augmente à mesure que les gens recherchent des investissements « sûrs ». Selon le World Gold Council, le prix de l’or au cours du premier trimestre 2020 a atteint presque son plus haut niveau des 10 dernières années.
L’or est une bête différente de la plupart des autres investissements. En règle générale, lorsqu’il y a beaucoup de craintes quant à l’avenir, lorsque les actions se portent mal et que l’or se porte bien.
Cependant, l’or est aussi un produit physique que vous possédez entièrement. Mais il ne produit rien de valeur par lui-même. Pour ces raisons, il s’agit d’un investissement plus risqué et nécessite des considérations particulières.
Pourquoi investir dans l’or ?
Si vous vous inquiétez de l’effondrement de l’économie (et même de la société), l’or est une option d’investissement vantée. Il est considéré comme un « investissement refuge », car lorsque le marché boursier s’effondre, le marché de l’or navigue régulièrement, augmentant même souvent sa valeur. Lorsque le marché boursier monte, cependant, l’or ne gagne pas beaucoup de valeur.
Cela se produit probablement en raison de la nature unique de l’or par rapport aux investissements plus traditionnels. Contrairement à une action dans une entreprise (c’est-à-dire une action), l’or ne produit rien. Il n’embauche pas d’employés, ne paie pas d’impôts et n’apporte rien à part être un objet brillant que les gens aiment.
Sa valeur vient de ce qu’on lui donne, et quand on a peur des facteurs économiques, on lui accorde beaucoup de valeur. Après tout, dans un monde post-apocalyptique, vous pourriez être en mesure d’échanger de l’or contre des choses dont vous avez besoin pour survivre, alors qu’une action en bourse serait inutile.
Cependant, cela ne veut pas dire que nous devrions tous investir dans l’or. Il est beaucoup plus probable que les choses se déroulent normalement, auquel cas l’or est au mieux un peu compliqué. Votre argent n’augmentera probablement pas aussi vite si vous détenez de l’or plutôt que des actions.
Si vous possédez de l’or physique, vous devrez le stocker professionnellement et l’assurer. Et si vous ne voulez pas vous soucier de l’or physique, vous devrez déterminer les avantages et les inconvénients d’autres alternatives à l’or, comme les ETF en or et les crypto-monnaies en or.
| Avantages | Les inconvénients |
| -Conserve sa valeur (ou croît) pendant une récession -Vous donne une richesse réelle et tangible -Pourrait être en mesure de troquer de l’or contre des biens et des services dans les moments difficiles -Les alternatives à l’or vous permettent d’investir dans l’or sans le stocker |
-N’augmente pas beaucoup de richesse dans une économie robuste -Nécessite des solutions de stockage et de sécurité -Peut être perdu ou volé -Les alternatives à l’or peuvent être déroutantes et compliquées – Ne produit rien de valeur par lui-même |
Comment investir dans l’or
Il existe en fait de nombreuses façons d’investir dans l’or. Selon vos objectifs, certains sont meilleurs que d’autres.
IRA or
Étant donné que l’or est avant tout un outil de préservation du patrimoine, vous pourriez être intéressé à y investir dans le cadre de votre stratégie de retraite. La bonne nouvelle est que vous n’êtes pas la première personne à avoir cette idée et qu’il existe des moyens de le faire. La mauvaise nouvelle est que ce n’est pas aussi simple que de déposer de l’argent dans votre compte de courtage, et il n’y a que quelques endroits pour le faire.
Orion Metal Exchange est un exemple d’endroit où vous pouvez investir dans l’or au sein d’un IRA. Vous pouvez même transférer des fonds d’un IRA existant vers un IRA Gold.
Un autre endroit où vous pouvez investir dans l’or au sein d’un IRA est Patriot.
Vous obtenez de l’or réel avec cette stratégie, vous devrez donc le stocker dans un coffre-fort tiers indépendant. Orion Metal Exchange propose des suggestions sur l’endroit où le stocker et peut vous guider tout au long du processus d’ouverture d’un IRA en or.
Options à terme sur l’or
En règle générale, la négociation de contrats à terme sur quoi que ce soit n’est pas une stratégie pour les nouveaux investisseurs, et c’est également vrai pour l’or. Lorsque vous investissez dans des contrats à terme sur l’or, vous pariez sur la hausse ou la baisse du marché plutôt que sur l’achat de l’or lui-même, ce qui nécessite une connaissance approfondie du fonctionnement du marché de l’or.
Vous acceptez d’acheter une certaine quantité d’or à un moment prédéterminé dans le futur pour un prix prédéterminé. Cependant, la plupart des investisseurs vendent eux-mêmes les contrats avant qu’il ne soit réellement temps d’acheter l’or.
Si vous comprenez parfaitement le processus – et ce n’est pas une tâche facile – vous pourriez gagner beaucoup d’argent. Vous pouvez également tirer parti de votre trésorerie existante pour amplifier vos rendements bien au-delà du montant de votre investissement initial.
Comme il s’agit d’une stratégie aussi avancée et risquée, il n’y a pas beaucoup de marchés où vous pouvez acheter et vendre des contrats à terme sur l’or.
Or physique
La façon la plus évidente et probablement la plus populaire d’investir dans l’or est simplement de l’acheter. Mais vous devez acheter le bon type d’or.
Beaucoup de gens pensent que l’achat de bijoux est un bon investissement, mais ce n’est généralement pas le cas. La main-d’œuvre et les matériaux supplémentaires impliqués dans la fabrication de bijoux peuvent en fait entraîner une valeur d’or fondue qui n’est pas aussi élevée que le coût des bijoux. lui-même. Pour un œil non averti, la plupart des pièces de collection sont également de mauvais investissements, car elles sont souvent constituées d’un placage d’or ou d’un alliage.
Au lieu de cela, la plupart des investisseurs en or recommandent d’acheter des lingots d’or, qui sont une quantité définie d’or pur avec son poids estampé directement dessus. Les lingots peuvent se présenter sous forme de lingot d’or ou de pièces de monnaie. Les pièces d’investissement sont plus faciles à stocker, à séparer, à vendre (comment vendriez-vous une demi-brique d’or ?), et elles sont plus faciles à acheter au fil du temps avec une approche d’achat moyen en dollars.
Certaines choses importantes à retenir lorsque vous investissez dans l’or :
- Sachez ce que vous achetez — est-ce de l’or pur ? Quel est son poids ? Quelle est sa valeur ?
- Assurez votre or en cas d’incendie, de vol ou de tout autre sinistre
- Achetez de l’or auprès d’un revendeur réputé comme Oxford Gold Group, Lear Capital ou Goldco
- Utilisez un stockage sûrsoit dans un coffre-fort à la banque, soit dans un coffre-fort hors site comme chez Norman Sellers
Actions minières aurifères
En plus de faire fondre les héritages familiaux, la seule façon de produire plus d’or est de l’exploiter. En investissant dans des actions de mines d’or, vous n’avez pas à vous soucier du stockage physique et de la sécurisation de votre propre or. Mais vous pouvez toujours détenir une part des sociétés qui extraient de l’or.
Les actions des mines d’or sont également un risque en elles-mêmes. L’exploitation minière, en général, n’est pas excellente pour l’environnement, de sorte que de nombreuses mines d’or sont situées dans des pays où la réglementation environnementale est laxiste. Il s’agit généralement de pays moins développés, où les guerres et les troubles civils sont plus répandus. Cela peut être un gros risque pour votre stratégie boursière ; si vous n’avez pas de chance et que l’entreprise dans laquelle vous avez investi a un effondrement majeur de la mine avec des relations publiques négatives, par exemple, la valeur de vos actions pourrait chuter.
ETF sur l’or
Si vous souhaitez toujours investir dans l’extraction de l’or, mais que vous ne voulez pas vous soucier de la vérification des entreprises individuelles, investir dans un ETF sur l’or peut être une bonne option.
Comme investir dans des ETF ordinaires, les ETF sur l’or sont essentiellement un panier de différentes actions de mines d’or plutôt que des sociétés minières individuelles. Cela répartit également votre risque sur plusieurs entreprises afin que vous ne pariez pas sur un seul cheval. SPDR Gold Shares (GLD) est l’un des ETF sur l’or les plus populaires sur le marché aujourd’hui.
Investir dans l’or via la crypto
Vous pouvez en fait mélanger les stratégies d’investissement de l’ancien monde avec celles du nouveau monde en investissant dans la crypto-monnaie PAX Gold (PAXG). L’or est notoirement cher même pour commencer à acheter (le prix actuel au moment de la rédaction de cet article est de 1 913 € l’once), et PAXG offre un gros avantage car vous pouvez commencer pour seulement un centième d’once troy, soit environ 20 €.
Vous n’obtenez pas vos propres pièces d’or lorsque vous achetez du PAXG, mais il est lié à l’or « alloué ». Cela signifie que chaque jeton PAXG est lié à une pièce d’or physique, avec votre nom dessus, dans un coffre-fort de stockage. De cette façon, cela ressemble à la façon dont le dollar américain était à l’origine adossé à l’or avant de devenir une monnaie fiduciaire (c’est-à-dire non lié à l’or réel dans un coffre-fort).
L’un des inconvénients généraux d’investir dans l’or est que vous ne pouvez pas gagner d’intérêts comme avec un compte bancaire. À moins, bien sûr, que vous n’ouvriez un compte Blockfi pour stocker votre PAXG, qui verse des intérêts et vous permet même d’emprunter sur votre portefeuille numérique.
L’essentiel
L’or est un investissement spécialisé qui est souvent surestimé. Pourtant, il pourrait encore avoir une place légitime (si petite) dans votre portefeuille. Pour savoir si investir dans l’or vous convient – et si oui, quelle option – nous vous recommandons de parler avec un conseiller financier.
Même si vous êtes un pro et que vous vous sentez prêt pour des contrats à terme sur l’or compliqués, c’est toujours une bonne idée de s’asseoir pour discuter avec un tiers impartial. C’est un bon moyen de revérifier vos plans d’investissement, de peur d’attraper un cas de syndrome de l’objet brillant et de vous laisser trop emporter.
