Examen des chefs-d’œuvre : investissez dans des œuvres d’art d’un million de dollars par tranches de 20 €

by mza9af54
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  • Points clés à retenir
  • — Masterworks vous permet d’acheter des actions dans des œuvres d’art coûteuses et de qualité pour les investisseurs.
  • — Investir dans les beaux-arts peut être un bon moyen de diversifier votre portefeuille dans un actif peu corrélé au marché boursier.
  • — Masterworks est une nouvelle entreprise et investir dans l’art est risqué, alors n’investissez pas plus que ce que vous êtes à l’aise de perdre.
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Vous avez probablement vu des extraits de ces ventes aux enchères de gants blancs fantaisistes pour les beaux-arts. Les investisseurs cultivés raflent des pièces pour des centaines de milliers de dollars, voire un million ou plus. C’est un passe-temps d’investissement préféré des plus riches du monde, qui ont bénéficié de rendements de 5,3 % par an et détiennent collectivement environ 1,74 €. mille milliards dollars dans les beaux-arts, selon un récent rapport de Citi.

En tant qu’industrie si grandiose, vous pourriez penser qu’investir dans les beaux-arts est au-delà de vos capacités, et à moins que vous ne soyez Bill Gates, c’est probablement le cas. Mais c’est là que Masterworks entre en jeu.

Cette plate-forme unique en son genre permet aux gens d’acheter des actions d’une œuvre d’art que presque tout le monde peut se permettre. C’est une solution simple à un problème difficile, mais il y a aussi beaucoup plus à considérer pour voir si cela vous convient ou non.

À propos de l’entreprise

Masterworks est une plate-forme d’investissement dans les beaux-arts qui permet aux gens d’acheter des actions d’œuvres d’art pré-vérifiées qui seront revendues plus tard à un prix (espérons-le) plus élevé.

Il a été fondé en 2017, il n’existe donc pas depuis très longtemps. C’est un facteur important à prendre en compte étant donné que Masterworks prévoit de conserver chaque œuvre d’art qu’il achète pendant trois à 10 ans.

Bien que la société ait acheté et offert des actions dans plus de 40 pièces différentes depuis son lancement, son palmarès en matière de vente d’œuvres d’art se résume à un seul tableau jusqu’à présent : une peinture de Mona Lisa d’une valeur de 1,5 million de dollars par le célèbre artiste Banksy. Il a rapporté un rendement de 32 % à ses actionnaires.

C’est une somme impressionnante, mais il est important de noter qu’il s’agit de la seule vente réalisée par l’entreprise, ce n’est donc pas un bon point de données pour juger du succès de la plate-forme. Cela prendra plus de temps.

Examen de la plate-forme Masterworks

Si vous souhaitez investir avec Masterworks, vous devrez vous inscrire sur une liste d’attente. Lorsque vous remplissez le formulaire, il se peut qu’il vous indique qu’il y a plusieurs milliers de personnes devant vous. Pourtant, nous avons reçu une invitation en quelques heures malgré cet obstacle.

Après avoir suivi le processus, vous devrez lier votre compte bancaire, vérifier votre adresse e-mail et passer un entretien téléphonique avant de pouvoir investir réellement avec Masterworks. Cette étape supplémentaire de l’entretien pourrait être dissuasive pour certains investisseurs qui souhaitent une expérience d’investissement discrète.

Comment fonctionnent les partages Masterworks

Comme vous vous en doutez, le processus de transformation d’une peinture physique en actions que de nombreuses personnes peuvent acheter est un peu compliqué. En un mot, cela fonctionne comme ceci :

  • Masterworks utilise son modèle exclusif pour identifier les bons investissements qui sont actuellement à vendre.
  • Il achète une œuvre d’art et crée une SARL (taxée comme une société de personnes) pour chaque pièce.
  • Masterworks offre 20 € d’actions (minimum 500 €) dans la LLC jusqu’à ce que toutes les actions soient achetées.
  • L’entreprise conserve l’œuvre d’art pendant trois à dix ans, puis la vend à profit.
  • La LLC est dissoute et le produit est distribué aux actionnaires, moins les frais.

Étant donné que vous payez essentiellement pour être un partenaire de l’entreprise établie pour chaque peinture, sachez que vous recevrez un formulaire K-1 à la fin de l’année que vous devrez déposer avec vos impôts.

Vous n’aurez pas à payer de frais directement puisqu’ils sont retirés du produit de la vente éventuelle, mais il est important d’en être conscient. Masterworks est relativement cher : il facture 1,5 % par an, plus 20 % de frais sur les bénéfices de la vente. Cela peut réduire considérablement votre retour.

Vous vous demandez peut-être ce qu’il advient de l’œuvre d’art après son achat. Comme vous pouvez probablement le constater, il ne se déplace pas dans toutes les maisons des actionnaires comme un trophée itinérant (malheureusement). Au lieu de cela, Masterworks prend en charge sa sécurité et son soin, et possède même une galerie à New York où ses pièces peuvent être exposées.

Enfin, vous devrez être prêt à conserver vos actions à long terme. Vous n’avez pas votre mot à dire quand la peinture se vend. Vous laissez cela entre les mains de Masterworks. Mais si vous devez sortir plus tôt, la société gère un marché secondaire semblable à un tableau d’affichage où vous pouvez mettre vos actions en vente au cas où un autre investisseur voudrait les acheter. Cependant, cela pourrait ne pas être aussi simple que de vendre des actions.

Caractéristiques uniques

Masterworks est une entreprise unique qui ne ressemble à aucune autre que nous ayons vue. Voici quelques-unes des choses qui le rendent différent :

  • Investissez dans l’art. Il est facile d’investir dans des actions, des obligations, de l’or, etc. Mais jusqu’à présent, l’art est resté une classe d’investissement riche.
  • Vous n’avez pas besoin d’être un investisseur accrédité. De nombreux investissements alternatifs comme celui-ci exigent que vous soyez un investisseur accrédité, ce que la moyenne Joe ne peut pas faire. Avec Masterworks, n’importe qui peut commencer par tranches de 20 € avec seulement 500 €.
  • Accès à un marché secondaire. Vous devez être prêt à conserver vos actions jusqu’à 10 ans. Mais si vous ne pouvez pas, vous pourrez peut-être trouver un acheteur pour eux via le babillard de Masterworks.

À qui s’adressent les chefs-d’œuvre

Il n’y a pas deux façons à ce sujet : Masterworks est un investissement risqué. La société elle-même déclare même que « l’investissement ne convient qu’aux personnes qui peuvent se permettre de perdre la totalité de leur investissement ».

Il y a beaucoup de dangers à investir dans l’art. Banksy lui-même – l’artiste du seul tableau que Masterworks ait jamais vendu jusqu’à présent – ​​a déchiqueté l’un de ses tableaux pour faire une déclaration contre la commercialisation, après l’avoir vendu dans une maison de vente aux enchères de Londres à un prix inférieur à celui de la pièce vendue par Masterworks.

Cela dit, Masterworks pourrait avoir beaucoup de sens pour vous si vous pouvez tolérer ces pertes. C’est aussi particulièrement bon si vous recherchez une classe d’actifs unique qui ne suit pas le marché boursier.

Si le marché boursier s’effondre et que votre portefeuille regorge d’investissements en corrélation avec lui, tout votre portefeuille pourrait couler avec le navire. Investir dans des actifs non corrélés, comme l’art, peut vous aider à conserver une partie de la valeur de votre portefeuille en cas de baisse du marché boursier.

Enfin, cela pourrait être un investissement particulièrement bon si vous êtes un geek de l’art, mais vous n’avez pas assez de temps ou d’argent pour vraiment entrer dans les détails de l’investissement dans les beaux-arts par vous-même. Vous pouvez toujours visiter « votre » tableau dans une galerie, après tout.

Chefs-d’œuvre par rapport aux autres concurrents qui investissent dans l’art

Il est difficile de comparer Masterworks à d’autres plateformes d’investissement dans l’art car il n’y a vraiment rien de tel. Mais si vous cherchez des alternatives pour investir dans l’art, Saatchi Art et Maecenas sont quelques endroits à considérer.

Chefs-d’œuvre Art Saatchi Mécène
Comment ça fonctionne Acheter des parts d’œuvres d’art qui seront ensuite vendues Achetez et vendez des œuvres d’art directement auprès des artistes Achetez et vendez des actions d’art symbolique, similaire à Bitcoin
Investissement minimal 500 € Dépend du prix fixé par l’artiste 1 000 €
Frais 1,5 % par an, plus 20 % du produit de la vente Non communiqué Aussi bas que 1%
Période de détention 3 à 10 ans Aucun Non communiqué
Marché secondaire disponible ? Oui Non Oui

Comment fonctionne l’investissement dans les beaux-arts

Investir dans les beaux-arts est une bête différente des types d’investissements plus courants comme le marché boursier, la crypto-monnaie ou même les métaux précieux. Premièrement, cela nécessite normalement une somme extraordinairement importante que seules les personnes les plus riches du monde peuvent se permettre de payer, tout en restant diversifiée.

Investir dans les beaux-arts nécessite de garder un œil attentif sur le marché de l’art. Ce n’est pas aussi simple que d’acheter une peinture que vous aimez. Pour cela, vous pouvez vous rendre dans votre grand magasin local pour obtenir un panneau « Live, Love, Laugh ».

Pour être bon dans ce domaine, vous devez connaître les tenants et les aboutissants des différents styles, les artistes de chaque style. De plus, vous aurez besoin de savoir comment leurs œuvres ont changé au fil du temps, les prix que les peintures atteignent aux enchères, depuis combien de temps elles sont détenues, et plus encore.

C’est toute une industrie, et à moins que vous ne soyez un nerd de l’art extrême, il vaut probablement mieux laisser cela aux investisseurs professionnels de l’art.

Jusqu’au lancement de Masterworks, c’est-à-dire. Il utilise un modèle propriétaire avec plus de 3 000 000 de points de données provenant des ventes aux enchères pour identifier les œuvres d’art sous-évaluées et susceptibles d’augmenter encore. Il utilise ce modèle pour sélectionner les œuvres d’art de qualité d’investissement dans lesquelles il propose des actions.

L’essentiel

Masterworks abaisse la barrière pour investir dans les beaux-arts afin que toute personne disposant de 500 € puisse se lancer. Mais cela ne veut pas dire que c’est bon pour tout le monde. C’est toujours un investissement plus risqué que votre fonds indiciel typique, par exemple, mais si vous cherchez à diversifier votre portefeuille loin des actifs qui suivent le marché boursier, cela pourrait être une bonne option. Assurez-vous simplement de bien analyser le montant à investir avec Masterworks.

FAQ sur les chefs-d’œuvre


Masterworks peut être un bon investissement si vous cherchez à vous diversifier loin des actifs qui suivent le marché boursier et si vous pouvez vous permettre de perdre tout l’argent que vous investissez dans la plateforme.


Masterworks propose des actions dans des œuvres d’art de qualité investissement. Elle conserve cette œuvre pendant trois à dix ans avant de la vendre, puis elle distribue le produit de la vente à ses investisseurs.


Les beaux-arts peuvent être un bon investissement si vous cherchez à diversifier votre portefeuille avec des actifs qui ne suivent pas le marché boursier. C’est une classe d’actifs plus risquée, donc c’est aussi un bon investissement si vous pouvez vous permettre de perdre votre investissement.

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