Note de l’éditeur: Lending Club n’offre plus de prêt peer-to-peer sur sa plateforme.
Peer Lending Server est une solution d’investissement entièrement automatisée pour l’investissement de prêts peer-to-peer (P2P). Il fonctionne uniquement avec l’un des sites de prêt P2P, Lending Club, et fonctionne sous Windows, Mac ou Linux. Au moins une partie de ce qui rend Peer Lending Server unique est l’accent mis sur souscription de prêt. Ce processus peut se faire en une fraction de seconde dès que de nouveaux prêts sont répertoriés.
Comment fonctionne le serveur de prêt par les pairs
Vous pouvez télécharger et installer le Peer Lending Server Virtual Box conçu pour votre système d’exploitation. Vous commencez par installer Peer Lending Server, et ce n’est qu’ensuite que vous ajoutez les informations sur l’API et les options du programme de votre Lending Club. À partir de là, vous pouvez créer des filtres que vous souhaitez utiliser pour vous aider à sélectionner les prêts dans lesquels investir.
Le système filtrera les notes actuelles, vous permettant de télécharger et de parcourir les dernières notes sur Lending Club qui correspondront à vos filtres. En un clic, vous pouvez investir automatiquement dans tous les prêts répertoriés qui correspondent à vos critères de filtre. Toutes les notes dans lesquelles vous avez déjà investi via Peer Lending Server seront bien sûr exclues. Vous pouvez ensuite programmer le service pour qu’il commence automatiquement à filtrer les prêts aux moments que vous sélectionnez.
La plateforme vous permet de choisir le montant que vous souhaitez investir pour chaque billet, ainsi que le maximum de billets par ordre. Vous pouvez également choisir de maintenir un niveau de trésorerie minimum sur votre compte.
Vous pouvez également définir un pourcentage maximum de notes disponibles à autoriser par filtre, et le service vous permettra de classer les notes de filtre selon un champ donné. Cela donnera une priorité plus élevée aux notes qui répondent aux critères des filtres les mieux classés.
Peer Lending Server utilise des données externes, qui incluent des points de données supplémentaires pour déterminer la solvabilité de tout prêt. Ils utilisent des modèles statistiques qui incluent des données macroéconomiques pour aider à augmenter le retour sur investissement, tout en réduisant considérablement les risques.
Grâce à l’utilisation de l’intelligence artificielle, vous êtes en mesure de souscrire rapidement des prêts. L’intelligence artificielle décrypte les relations complexes, améliore l’efficacité et évite les erreurs.
Le service est configuré pour s’exécuter à l’heure normale du Pacifique et la modification de votre fuseau horaire n’est ni prise en charge ni recommandée. Peer Lending Server est également conçu pour fonctionner comme un service toujours « activé », et pour cette raison, il doit être installé sur un ordinateur qui sera toujours allumé et où le mode veille est désactivé. Cela signifie que vous serez plus susceptible de l’installer sur un ordinateur de bureau à domicile plutôt que sur un ordinateur portable, car ce dernier est fréquemment éteint.
L’un des principaux avantages de l’utilisation de Peer Lending Server est que, puisqu’il fonctionne sur votre ordinateur personnel (pour la raison indiquée dans le paragraphe ci-dessus), votre mot de passe et votre API peuvent être conservés en privé. Il n’est pas nécessaire de partager vos informations d’identification avec des tiers ou d’attendre des ressources partagées. L’application s’exécute sur votre propre ordinateur, ce qui vous permet d’être « en première ligne » lorsque vous recherchez des prêts et des billets dans lesquels investir.
Outils et fonctionnalités du serveur de prêt par les pairs
Peer Lending Server offre un grand nombre d’outils et de fonctionnalités qui pourraient améliorer votre succès en tant qu’investisseur sur Lending Club.
Investissement automatisé. Peer Lending Server est une application d’investissement complète « clé en main » pour Lending Club, et est conforme à l’API Lending Club. Il offre une faible détection, l’exécution de filtres de club de prêt enregistrés, la possibilité de planifier des heures de service et un journal détaillé de chaque transaction. Il fournit également des prêts maximum configurables par commande, ainsi que des montants d’investissement configurables et une option configurable pour désactiver la soumission de commande. Il peut vous permettre de maintenir un niveau de trésorerie minimum de votre choix et de configurer en fonction d’un pourcentage maximum de billets par commande autorisée.
Apprentissage automatique. Le système fournit un modèle hébergé à gradient sophistiqué pour la classification des prêts matures, ainsi qu’une prédiction rapide des prêts. Analytics fournit votre retour sur investissement projeté, et aucune connaissance technique n’est requise.
Filtres. Vous pouvez utiliser des filtres prédéfinis et des filtres personnalisés pour correspondre à votre stratégie d’investissement. Les filtres incluent des champs d’intelligence artificielle pour les projections de retour sur investissement. Il existe également une aide complète incluse avec chaque champ – encore une fois, vous n’avez pas besoin d’être un génie technique pour faire fonctionner le système.
Analyse du serveur de prêt par les pairs. Cela inclut la possibilité de tester des filtres personnalisés, un retour sur investissement instantané et projeté, des mesures de retour étendues et le statut du prêt, y compris les statistiques payées, par défaut et en retard. Il est également livré avec des graphiques à barres et des graphiques à secteurs, ainsi que des catégories de champs communes à partir de plusieurs perspectives et vues.
Facilité d’utilisation. Peer Lending Server est configuré pour fonctionner sur une base « définir et oublier ». Il suffit de quelques étapes pour configurer, filtrer et exécuter des investissements automatisés, et vous pouvez être opérationnel en quelques minutes.
La rapidité. Peer Lending Server se décrit comme « incroyablement rapide », utilisant une technologie de recherche et de modélisation qui se déroule en une petite fraction de seconde. Cela vous donne la possibilité de prendre des décisions d’investissement éclairées tout en saisissant les opportunités d’investissement les plus populaires.
Forum des serveurs de prêt par les pairs. Le forum est en fait hébergé par LendAcademy.com et contient des centaines de discussions concernant à la fois les aspects techniques de Peer Lending Server ainsi que les stratégies d’investissement pour tirer le meilleur parti du système.
La plate-forme a également un blog, mais il n’y a qu’une demi-douzaine d’articles, donc cette fonctionnalité aura une utilité très limitée.
Le serveur de prêt par les pairs est gratuit. Nous avons gardé le meilleur pour la fin. Vous ne pouvez pas battre le prix de Peer Lending Server, car son utilisation est absolument gratuite.
Devriez-vous essayer le serveur de prêt par les pairs
Peer Lending Server est l’un des nombreux services d’investissement automatisés P2P – des conseillers robots pour les plates-formes P2P. Le service est entièrement gratuit, vous n’avez donc rien à perdre en essayant au moins le service. Si vous êtes un investisseur actif sur Lending Club, vous devrez certainement utiliser une sorte de service d’investissement automatisé, et Peer Lending Server propose le package complet.
Le principal inconvénient de Peer Lending Server est peut-être qu’il ne peut être utilisé qu’en conjonction avec Lending Club et non avec d’autres plates-formes P2P. Mais en dehors de cette limitation, il s’agit d’une plate-forme à service complet, qui offre un niveau de sécurité plus élevé et un accès plus rapide aux nouveaux prêts, car elle est téléchargée sur votre ordinateur personnel. Cela vous donne l’avantage d’un accès immédiat à de nouveaux prêts, ainsi que d’éliminer la nécessité de partager vos informations d’identification avec des tiers.
Est-ce le meilleur service d’investissement automatisé P2P ? C’est probablement plus une question de préférence qu’autre chose. Chaque investisseur doit trouver le service qui lui convient le mieux, et celui-ci dépendra des outils et fonctionnalités préférés offerts par chacun. Mais étant donné que Peer Lending Server est gratuit, vous vous devez de lui faire au moins un essai.
