Le 29 août 2018, JP Morgan Chase, un géant financier avec plus de 2,6 billions de dollars d’actifs, a proposé un nouveau produit – You Invest – à ses clients.
Le produit offre une collection impressionnante d’options de trading, d’outils et de ressources à considérer par les investisseurs.
You Invest est un nouvel entrant dans l’industrie du courtage en ligne, offrant à tous ses clients 100 transactions en ligne sans commission sur des actions et des fonds négociés en bourse (ETF).
Donc, si vous aimez les trucs gratuits, You Invest pourrait être votre plateforme de courtage en ligne idéale.
Examinons plus en profondeur ce programme et voyons ce qu’il a à offrir.
Présentation de You Invest
Ce que vous investissez offre
JP Morgan Chase a développé You Invest dans le but d’éliminer les obstacles à l’investissement.
Pour y parvenir, le programme propose des minimums de compte de 0 €, des minimums de 0 € sur des centaines de fonds, y compris les fonds JP Morgan, et des actions en ligne sans commission et des opérations sur ETF.
Vous n’avez pas besoin d’être un client de Chase Bank pour pouvoir utiliser You Invest pour acheter et vendre des actions, des fonds communs de placement, des ETF et des obligations, mais le nombre de transactions gratuites à votre disposition dépendra de votre relation avec Chase Bank.
À savoir, si vous détenez un compte Premier Plus Banking, vous bénéficierez de 100 transactions gratuites par an. Inversement, si vous avez un compte Sapphire Banking ou Chase Private Client, vous bénéficierez d’opérations gratuites illimitées.
Ouvrir un compte You Invest est assez simple. Cela ne vous prendra pas plus de cinq minutes et le transfert de fonds entre vos comptes Chase se fait en temps réel.
Avantages de vous investir
Une fois que vous y êtes, un outil de création de portefeuille évaluera votre tolérance au risque et vous aidera à créer et à investir un portefeuille diversifié d’ETF et d’actions.
En résumé, voici ce dont vous profiterez en vous inscrivant à You Invest :
- 100 ETF et transactions boursières en ligne sans commission pendant une année entière.
- Après un an, toutes les transactions sur les ETF et les actions coûteront 2,95 €
- Transactions illimitées d’ETF et d’actions en ligne sans commission pour les clients de Sapphire Banking, JP Morgan Private Bank, Chase Private Client et JP Morgan Securities.
- Accès au trading obligataire en ligne à des prix compétitifs
- Accès à des fonds communs de placement sans commissions ni frais de transaction
Notez que vous devrez peut-être payer des frais de transaction réglementaires.
Comment fonctionne votre investissement ?
Configuration du compte
Pour un client Chase Bank, l’application You Invest est facilement accessible via l’application Chase Mobile Banking.
Cependant, si vous n’êtes pas actuellement client de Chase, vous devrez visiter le site Web de Chase pour ouvrir votre compte You Invest. N’oubliez pas que vous devez être âgé d’au moins 18 ans et disposer d’un numéro de sécurité sociale valide pour pouvoir ouvrir un compte You Invest.
Vous pouvez choisir d’utiliser vos comptes You Invest comme un compte de courtage standard, mais vous disposez d’options de compte de retraite.
Vous pouvez ouvrir un Roth ou un compte de retraite individuel traditionnel (IRA). Si vous ne savez pas quel compte convient à votre situation, envisagez de demander conseil à un fiscaliste.
Conditions commerciales
Cette application d’investissement vous permet de négocier des actions, des obligations, des fonds communs de placement, des ETF et des certificats de dépôt (CD).
Le montant le plus bas que vous pouvez avoir sur votre compte est de 0 € et l’application vous permet d’effectuer 100 transactions gratuitement la première année. Après avoir épuisé toutes vos 100 transactions gratuites, vous paierez 2,95 € par transaction.
Ce prix est inférieur à ce que facturent la plupart des courtiers en ligne, ce qui s’ajoute à la longue liste d’avantages de You Invest.
Créateur de portefeuille
You Invest vous donne accès à un outil gratuit de création de portefeuille si vous avez un solde de 5 000 € et plus sur votre compte. Cet outil est conçu pour analyser vos ETF et vos actions afin de déterminer si l’ensemble du portefeuille correspond à votre profil de risque.
Votre profil de risque fait référence à votre horizon temporel d’investissement, à vos objectifs financiers et à votre capacité perçue à résister aux fluctuations du marché.
Bien que le constructeur de portefeuille ne soit pas censé vous pousser à choisir certains investissements, il vous avertira si vous choisissez des options d’investissement qui ne correspondent pas à votre profil de risque.
Coût de votre investissement
Vous ne paierez pas un centime pour télécharger l’application You Invest.
En fait, si vous êtes déjà client Chase, vous pouvez facilement y accéder depuis l’application Mobile Banking. Cette application ne facture pas non plus les frais de maintenance ou autres frais que vous verrez dans d’autres applications d’investissement.
Cependant, vous devrez payer 2,95 € pour chaque transaction lors de l’achat d’ETF et d’actions une fois que vous aurez utilisé toutes vos 100 transactions gratuites. Si vous êtes un client Chase Private Client, JP Morgan Private Bank, Chase Sapphire Banking ou JP Morgan Securities, vous n’aurez pas à payer pour les transactions.
Vous ne serez pas non plus facturé si vous achetez des fonds communs de placement via l’application You Invest. Si vous cherchez à acheter des obligations, cependant, vous devrez payer 1 € pour une seule obligation.
Gardez à l’esprit que vous devez acheter des obligations allant de 10 € à 250 €. Si vous investissez dans des titres à revenu fixe, vous devrez payer 1 € pour une transaction.
Alternatives à vous investir
Qu’est-ce qui rend Chase You Invest unique ?
Surveillance de compte abordable
Ce qui distingue Chase You Invest de ses concurrents, c’est qu’il aide les investisseurs à surveiller l’ensemble de leur portefeuille tout en leur offrant la possibilité de choisir parmi une large gamme d’investissements.
De plus, peu d’applications d’investissement vous permettront d’acheter et de vendre des actifs sans payer un centime comme le fait You Invest.
Ressources pédagogiques
You Invest essaie également de s’assurer que les investisseurs sont bien informés. Il contient une variété d’articles d’information dans sa section « apprentissage et idées ». Si vous débutez dans le domaine des placements, ces articles peuvent vous aider à comprendre vos portefeuilles.
JP Morgan est le produit de JP Morgan Chase, un géant du secteur financier, ce qui signifie que vous obtenez les meilleures recherches et informations
Stratégie d’investissement ciblée
Si vous recherchez des investissements qui peuvent vous aider à atteindre vos objectifs financiers, alors You Invest est votre application d’investissement idéale. Il vous aidera à trouver les bons investissements en fonction de vos objectifs.
Tout ce que vous avez à faire est d’accéder à la section « trouver des investissements » sur l’application. Ensuite, vous pouvez rechercher des investissements compatibles avec vos paramètres. Vous pouvez ajuster les paramètres en fonction d’éléments tels que les classes d’actifs, le profil de risque et les frais de gestion.
L’un des grands aspects de l’application est qu’elle vous permet d’examiner les actions, les fonds communs de placement, les FNB et les placements à revenu fixe qui correspondent à vos paramètres. JP Morgan Chase fait partie des rares sociétés de courtage qui utilisent la technologie pour s’assurer que les investisseurs trouvent les bons investissements en fonction de leurs objectifs.
Avantages et inconvénients de vous investir
Avantages de Chase You Invest
- Échanges gratuits : Chaque nouvel utilisateur reçoit 100 transactions gratuites par an et les clients privés de Chase reçoivent des transactions gratuites illimitées
- Application : Vous pouvez facilement échanger sur l’application mobile Chase
- Commodité: Les clients Chase existants bénéficient d’un service universel de gestion de compte
- Ressources: Accès à la recherche primée sur les actions de JP Morgan qui couvre au moins 1 200 sociétés aux États-Unis
Inconvénients de Chase You Invest
- Frais: Vous payez 2,95 € par transaction une fois que 100 transactions gratuites sont épuisées
- Possibilités de négociation : Pas de contrats à terme, d’options ou de trading forex. You Invest autorise uniquement la négociation d’ETF, de fonds communs de placement, d’actions et de certaines obligations
Conclusion
En n’offrant aucun minimum de compte, aucun minimum sur les fonds JP Morgan et des ETF en ligne sans commission et des opérations sur actions, You Invest a tenu sa promesse d’éliminer les obstacles à l’investissement. Cela a permis, même à la génération Y, de s’aventurer facilement dans l’investissement en actions.
Cette application est idéale pour les personnes qui connaissent un peu l’investissement et qui cherchent à explorer davantage le monde de l’investissement en essayant des options telles que les actions individuelles et les ETF.
Offrant 100 transactions gratuites par an, cette application d’investissement offre une excellente occasion d’évaluer diverses options d’investissement sans avoir à dépenser beaucoup d’argent.
Cette application est un ajout fascinant dans le domaine du courtage en ligne. Vous aimerez probablement échanger avec lui, mais s’il ne répond pas à vos attentes, sachez simplement qu’il existe plusieurs alternatives que vous pouvez essayer.
