Investir dans le pétrole peut avoir un avantage financier majeur, c’est pourquoi c’est un choix populaire pour de nombreux investisseurs. Mais ce n’est pas sans risque, car non seulement le processus peut être complexe, mais les prix du pétrole sont sujets à une certaine volatilité.
Si vous souhaitez investir dans le pétrole, il est important de faire vos recherches et de trouver une méthode d’investissement qui correspond à votre tolérance au risque. Voici ce qu’il faut savoir sur l’investissement dans le pétrole et comment décider s’il s’agit du bon véhicule d’investissement pour vous.
Pourquoi investir dans le pétrole ?
Le pétrole peut être un stock volatil, ce qui est l’un de ses inconvénients qui effraie certains investisseurs. Cependant, il a aussi de nombreux avantages.
Le pétrole vous permet de diversifier votre portefeuille, ce qui est fortement recommandé lors de la création d’une stratégie d’investissement à long terme. De nombreuses actions pétrolières versent également des dividendes. Par exemple, au troisième trimestre de 2020, l’action Chevron a rapporté un dividende de 1,29 € par action.
Ensuite, il y a la possibilité de déductions fiscales. Les investissements pétroliers présentent des avantages fiscaux uniques aux États-Unis. Grâce aux exonérations et compensations fiscales, les investisseurs pétroliers peuvent éviter les impôts qu’ils auraient autrement à payer s’ils investissaient dans des industries alternatives.
Malgré cela, le pétrole n’est pas le bon investissement pour tout le monde. La volatilité des prix, le risque élevé, l’impact environnemental et la barrière financière à l’entrée relativement élevée sont quelques inconvénients à prendre en compte avant de se lancer dans un investissement pétrolier.
| Avantages | Les inconvénients |
| Diversifiez vos investissements | Prix volatils |
| Potentiellement obtenir des déductions fiscales | Impact environnemental |
| Verse des dividendes | Coût d’entrée élevé |
Comment investir dans le pétrole
Il existe plusieurs façons de commencer à investir dans le pétrole. Lorsque vous évaluez vos options, assurez-vous d’évaluer le niveau de risque de chacune, pour vous assurer qu’il correspond à votre propre tolérance au risque. De plus, si vous avez des besoins fiscaux spécifiques, vous voudrez peut-être considérer les avantages fiscaux de certains investissements et déterminer s’ils peuvent vous être bénéfiques.
Sociétés en commandite principale (MLP)
Les MLP, que l’on trouve le plus souvent dans le secteur de l’énergie, sont des entités qui fournissent ou supervisent généralement les fournitures, les matériaux ou le personnel nécessaires au fonctionnement d’autres entreprises du secteur de l’énergie.
Pensez aux entreprises qui fournissent des services aux champs pétrolifères, transportent des pipelines ou aident les compagnies pétrolières à coordonner leurs opérations. Ils sont structurés comme des sociétés de personnes, et non comme des sociétés, à des fins fiscales. Cela signifie qu’ils paient des impôts à un taux souvent beaucoup plus bas.
Les MLP présentent un risque relativement faible, ce qui en fait un choix populaire pour ceux qui adoptent une approche à long terme en matière d’investissement ou à des fins de planification successorale.
Fonds négociés en bourse (ETF)
Vous souhaitez diversifier votre portefeuille en ajoutant du pétrole, mais vous n’êtes pas prêt à acheter du pétrole lui-même ? Les ETF offrent une méthode alternative, et potentiellement moins coûteuse, pour intégrer le pétrole dans votre stratégie d’investissement. Étant donné que les ETF sont essentiellement pré-emballés, vous n’avez pas à effectuer plusieurs achats d’actions pétrolières pour compléter votre exposition au pétrole.
Avoir une transaction permet également de réduire les frais ou les commissions que vous paierez. Si vous essayez d’investir une petite somme d’argent, les FNB pétroliers pourraient être la solution.
Vous pouvez négocier des FNB comme vous le feriez avec n’importe quelle action de votre portefeuille, vous n’avez donc pas besoin d’un courtier pour vous aider. Cela vous donne un meilleur contrôle et facilite la surveillance de votre propre portefeuille. De plus, avec les FNB pétroliers, vous ne payez pas d’impôt sur les gains en capital tant que le fonds n’est pas vendu.
Vous pensez vouloir ajouter des ETF pétroliers à votre portefeuille ? Faites d’abord des recherches approfondies en prêtant attention au prix du pétrole. Ciblez des ETF spécifiques et notez leur comportement lorsque le pétrole monte et descend. Lorsque vous comprenez comment chaque ETF que vous examinez réagit aux changements du marché, vous pouvez effectuer votre achat de pétrole en fonction de vos projections.
Contrats à terme sur le pétrole
Les contrats à terme sur le pétrole pourraient convenir si vous souhaitez un investissement plus directement en ligne avec le marché du pétrole brut. Les contrats à terme sont un type de contrat financier qui stipule qu’une transaction aura lieu à une heure, une date et pour un certain prix. Vous pouvez acheter des contrats à terme dans de nombreuses industries, y compris le pétrole. En ce qui concerne les contrats à terme sur le pétrole brut, les contrats précisent la quantité de pétrole brut qui sera vendue à une certaine date et à quel prix.
Les contrats à terme couvrent 1 000 barils à la fois. Lorsque vous participez à l’achat de contrats à terme, on ne s’attend pas à ce que vous soyez un jour propriétaire d’un baril de pétrole. Vous achetez des contrats à terme par le biais d’une bourse de marchandises, en vendant avant la date d’expiration du contrat.
Même une petite variation des prix du pétrole peut avoir un impact relativement important sur votre paiement – si le pétrole est à 45 dollars le baril et monte à 46 dollars lorsque vous vendez, cela représente une augmentation de 1 000 dollars pour un seul contrat à terme.
N’oubliez pas que vous aurez besoin d’un compte sur marge pour négocier des contrats à terme. Habituellement, votre compte sur marge a besoin d’un solde minimum afin que vous puissiez payer les pertes que vous pourriez subir à la clôture du contrat.
Programme de participation directe (DPP)
Si vous souhaitez investir directement dans des activités telles que l’exploration pétrolière, vous pouvez envisager un programme de participation directe. Il s’agit d’investissements à long terme mis en commun qui reposent sur une gestion passive, ce qui signifie qu’ils ne sont pas négociés.
Avec un DPP, tous les membres contribuent leurs fonds à investir par le commandité. Alors que le financement d’un programme de forage exploratoire pourrait autrement n’être disponible que pour les personnes fortunées, la participation à un DPP permet aux investisseurs – qui autrement n’auraient pas accès à beaucoup de capitaux – de participer avec une exposition complète au risque ou à la récompense.
Dans le pétrole, il existe plusieurs types de DPP :
- Programme de forage exploratoire
- Programme de forage de développement
- Programme d’intérêt professionnel
- Programme de reprise
Étant donné que les DPP sont souvent constitués en sociétés de personnes, ils bénéficient d’avantages fiscaux par rapport aux sociétés. Cependant, les DPP ne sont pas cotés en bourse. Cela signifie que vous ne pouvez pas simplement acheter une position dans une, comme vous le feriez lors de l’achat d’une action.
Vous devrez peut-être également atteindre un certain niveau de revenu ou disposer d’un certain montant d’actifs à investir. Selon l’État, vous devrez peut-être même être un investisseur accrédité pour participer à un DPP. En effet, les DPP ne sont pas un investissement liquide. Une fois que vous aurez investi votre argent dans un DPP, vous devrez être prêt à l’y laisser pendant cinq à dix ans.
Fonds communs de placement
Les fonds communs de placement reçoivent des investissements de nombreux investisseurs et utilisent le total collectif pour sécuriser des actifs, tels que des actions et des obligations, liés au thème du fonds. Ils sont gérés par des gestionnaires de fonds communs de placement professionnels qui étudient le marché, puis tentent agressivement de le battre ou effectuent des investissements sûrs qui suivent le rythme de l’ensemble du marché.
Bien qu’il puisse être difficile de diversifier votre portefeuille par vous-même, surtout si vous avez peu d’argent pour travailler, la participation à un fonds commun de placement peut vous aider à atteindre la diversification.
En ce qui concerne le pétrole, il n’existe pas de fonds communs de placement pétroliers spécifiques dans lesquels investir. Les investisseurs participent généralement à des fonds communs de placement liés au pétrole, tels que des fonds énergétiques ou des fonds de ressources naturelles. En choisissant les fonds les plus appropriés dans ces industries, vous obtiendrez une certaine exposition au pétrole.
L’essentiel
Participer au pétrole, que ce soit directement ou indirectement, peut être un moyen intelligent de diversifier votre portefeuille. Gardez à l’esprit que si chaque véhicule d’investissement vous donne la possibilité de participer à la hausse du marché, il comporte également des risques. Assurez-vous de comprendre votre propre appétit pour le risque en ce qui concerne votre argent et choisissez vos investissements pétroliers en conséquence.
