Si vous êtes comme la plupart des gens, au moins un prince nigérian vous a contacté au sujet d’un héritage à sept chiffres. Tout ce que vous aviez à faire était de leur envoyer vos coordonnées bancaires, votre numéro de sécurité sociale et quelques milliers de dollars pour réclamer votre prix.
Je veux dire, qu’est-ce qui pourrait mal tourner ?
De toute évidence, ce type d’arnaque est facile à repérer. Vous ne connaissez aucun prince nigérian, et quiconque voudrait vous donner des millions n’enverrait probablement pas d’e-mail à votre ancien compte hotmail.
Le fait est que la fraude comme celle-ci fonctionne vraiment parfois, c’est pourquoi les pirates et les voleurs ne semblent jamais disparaître. En fait, la Federal Trade Commission (FTC) a récemment signalé avoir reçu 2,1 millions de rapports de fraude de consommateurs en 2020.
Le type d’escroquerie le plus courant signalé était les « escroqueries d’imposteurs », où un prédateur prétend être quelqu’un qu’il n’est pas. Selon l’agence, les consommateurs ont perdu plus de 3,3 milliards de dollars à cause de la fraude en 2020, contre 1,8 milliard de dollars en 2019.
Les escroqueries aux crypto-monnaies en hausse
Les crypto-monnaies devenant de plus en plus populaires et la cryptographie étant beaucoup plus difficile à suivre que les virements bancaires traditionnels, il n’est pas surprenant que les escroqueries aux crypto-monnaies fassent des ravages à travers le pays.
Selon les chiffres de mai 2021 de la Federal Trade Commission (FTC), près de 7 000 consommateurs ont signalé des pertes causées par des escroqueries cryptographiques depuis octobre 2020. Les pertes totales dues aux escroqueries signalées se sont élevées à 80 millions de dollars d’octobre 2020 à mai 2021, et les personnes qui ont signalé la fraude ont perdu un montant médian de 1 900 €.
Si vous pensez que cela ne peut pas vous arriver, détrompez-vous. Les escrocs en crypto sont notoirement avisés avec leurs stratégies, et ils savent exactement comment gagner votre confiance en cours de route. J’ai récemment interviewé quelqu’un sur mon podcast qui a été ciblé par un escroc crypto, et la façon dont cela s’est passé est si surprenante que je pouvais à peine croire ce que j’entendais.
Voici l’épisode sur Wealth Hacker :
Si vous préférez écouter le podcast, veuillez consulter le podcast Good Financial Cents sur Spotify. Voici l’épisode :
Escroqueries cryptographiques : une histoire vraie
Le gars que j’ai interviewé pour mon podcast voulait rester anonyme, donc je vais devoir vous dire ce qui s’est passé du point de vue d’un tiers. Pour les besoins de cette histoire, appelons-le « John ».
Pour faire court, John avait déjà investi un peu, mais il a ensuite rencontré une fille via une application de rencontres qui se lançait dans l’investissement cryptographique via quelques sites Web différents.
La femme vivait à l’extérieur du pays à l’époque, mais elle avait l’intention de retourner aux États-Unis. Elle et John ont parlé sans cesse de toutes sortes de sujets, et elle l’a finalement convaincu qu’il devait commencer à investir avec elle via ses plateformes de trading Bitcoin préférées, Binance.com et un autre site Web appelé « Bitlont ».
Maintenant, nous savons que Binance est un site Web de cryptographie légitime, mais John n’avait jamais entendu parler de Bitlont auparavant. Quoi qu’il en soit, il a commencé à investir de petites sommes d’argent en transférant la crypto de Coinbase vers Binance et Bitlont.
John était un peu sceptique au début, alors il a fait quelques « tests » pour s’assurer qu’il pouvait investir, gagner des bénéfices, puis finalement encaisser sa crypto à la fin. À ce stade, tout fonctionnait comme il se doit.
Bien que John ne soit pas tout à fait sûr du fonctionnement de Bitlont, il a déclaré que le site Web comportait une tonne de fonctionnalités utiles. C’était basique mais pas nécessairement générique, a-t-il dit. Et bien qu’il ne suive aucune métrique boursière, le site Web et l’application Bitlont vous permettent de regarder ce que font les autres commerçants en temps réel. Assez fou, il a même parlé au service client de Bitlont au téléphone à quelques reprises, et il a dit que leur service était irréprochable.
Au fil du temps, John s’est habitué à investir via Bitlont, à gagner de l’argent, puis à le transférer via Binance et à le remettre sur son compte bancaire.
Finalement, la situation est devenue lourde. La fille à qui il avait parlé a commencé à lui parler d’un forfait d’adhésion que Bitlont avait. Si vous déposiez 5 000 € par mois via l’adhésion, ils garantiraient un montant spécifique de bénéfices par jour. La même chose était vraie si vous pouviez vous engager à investir 10 000 € par mois et que les bénéfices n’augmentaient qu’à partir de là.
En attendant, la maîtresse de John disait que les deux allaient se rencontrer et commencer à sortir ensemble une fois de retour aux États-Unis. Ses textos sont devenus plus romantiques et elle lui a envoyé de nombreuses photos d’elle-même qui semblaient absolument réelles.
À un moment donné, John a déclaré qu’il avait commencé à utiliser sa carte de crédit pour investir davantage afin d’accéder au niveau d’adhésion suivant, et c’est là que tout a commencé à s’effondrer.
Apparemment, la femme avec qui il parlait a commencé à le harceler pour qu’il investisse davantage avant la fin du mois, sous-entendant qu’ils ne pourraient pas réaliser de bénéfices le mois suivant. Cela n’avait aucun sens. Pourquoi ne pouvait pas gagnent-ils des bénéfices le mois suivant comme ils l’avaient fait le mois précédent ?
Finalement, il a demandé à la femme si tout ce qui se passait était réel. Au lieu de le rassurer ou de prouver qu’elle était bien celle qu’elle prétendait être, elle s’est mise en colère.
À partir de là, John a commencé à faire des recherches sur l’entreprise et à trouver d’autres drapeaux rouges. Là où Bitlont a été répertorié comme nouvellement ouvert en juin 2021 à un endroit, ailleurs sur le site Web de l’entreprise, il a déclaré qu’il célébrait 10 ans de service. Cela n’avait aucun sens.
Marre de toutes ces bêtises, John a essayé d’encaisser son compte avec Bitlont. Tout au long du processus, ils lui ont dit qu’il y avait une activité suspecte sur son compte et qu’il devait payer 1 500 € supplémentaires pour accéder à son argent.
De toute évidence, nous savons ce qui s’est passé à partir de là. Tous les actifs de John enfermés à Bitlont ont disparu, et le site Web (et la femme) ont mystérieusement disparu juste après cela. John dit qu’il a eu un peu de chance qu’une partie de son argent soit toujours détenue par Binance. S’il avait découvert l’arnaque quelques semaines plus tard, il aurait probablement perdu beaucoup plus.
Autres escroqueries cryptographiques à surveiller
Si vous commencez à lire sur les escroqueries cryptographiques courantes, vous pouvez facilement voir que l’histoire de fraude de « John » n’est pas rare du tout. La FTC rapporte que les escrocs crypto tentent généralement de se fondre dans la scène, et ils ont tendance à se faire passer pour des passionnés de crypto qui se rassemblent en ligne pour parler de leurs investissements.
Non seulement cela, mais la FTC affirme que la cyber-romance et la crypto peuvent être une «combinaison combustible».
« Les fraudeurs sont connus pour utiliser l’artifice de l’amour à distance pour gagner la confiance d’une personne uniquement pour les entraîner dans une escroquerie d’investissement en crypto-monnaie », écrit la FTC. Ils notent également que 20% des personnes qui ont perdu de l’argent dans des escroqueries financières ont envoyé des actifs cryptographiques en ligne et l’ont fait à travers le voile de la romance.
« Beaucoup d’entre eux pensaient qu’ils faisaient un investissement recommandé par leur supposé amoureux », écrivent-ils.
Notez également que vous pourriez être victime d’une arnaque par quelqu’un que vous connaissez ou par un professionnel de l’industrie en qui vous devriez pouvoir avoir confiance. Selon une histoire dans Inverse, un gestionnaire de fonds spéculatifs crypto de 24 ans connu sous le nom de Stefan Quin a plaidé coupable plus tôt cette année après avoir avoué qu’il avait menti aux investisseurs pendant des années au sujet de ses rendements. Après avoir partagé de fausses données pour inciter ses investisseurs à verser davantage de leur argent dans son fonds de 90 millions de dollars, il risque maintenant 20 ans de prison.
En fin de compte, il existe de nombreuses autres escroqueries dont vous devez être conscient et faites de votre mieux pour les éviter. Certaines des escroqueries crypto frauduleuses les plus courantes incluent :
- Entreprises de cryptographie qui utilisent frauduleusement le nom d’une célébrité: Dans certains cas, les voleurs de crypto essaieront d’utiliser le nom d’une célébrité pour donner de la crédibilité à leur entreprise. La FTC affirme qu’en raison de cette arnaque, des personnes auraient envoyé plus de 2 millions de dollars en crypto-monnaie aux imitateurs d’Elon Musk au cours de la période de six mois qu’ils ont profilée.
- Arnaque à l’offre d’emploi crypto: Certains escrocs en crypto essaient également de recruter des individus pour vendre de la crypto à d’autres, et potentiellement même être payés en crypto. Cependant, tout cela n’est qu’une ruse pour mettre la main sur vos coordonnées bancaires et vos informations personnelles. Selon Inverse, cette arnaque est généralement mise en place comme un système pyramidal avec les investisseurs en haut récoltant tous les bénéfices et fraudant ceux en dessous.
- E-mails de chantage: D’autres fois, les escrocs enverront des e-mails menaçants exigeant des paiements cryptographiques en échange de la non-divulgation d’informations sensibles ou de photos de la cible.
- Escroqueries cryptographiques sur les réseaux sociaux: La FTC note également que si vous lisez un tweet, un SMS, un e-mail ou recevez un message sur les réseaux sociaux vous demandant d’envoyer de la crypto-monnaie, il s’agit définitivement d’une arnaque. Cela est vrai même si le message vient d’une célébrité ou de quelqu’un que vous connaissez.
- Escroqueries aux cadeaux: L’histoire d’Inverse décrit également une sorte d’escroquerie, qui implique généralement une promesse de « doubler » ou « tripler » la quantité de crypto que quelqu’un a sur son compte. Dans les cas où l’arnaque fonctionne et que les victimes envoient de la crypto dans le portefeuille de l’arnaqueur, ces actifs « disparaissent » tout simplement.
Protégez votre identité
L’essentiel
Si quelque chose semble trop beau pour être vrai, c’est probablement le cas. C’est quelque chose que notre ami John a probablement réalisé bien trop tard, mais c’est une leçon que nous pouvons tous apprendre et appliquer à notre vie de tous les jours.
Les escroqueries cryptographiques sont déjà courantes, mais leur prévalence ne fera probablement qu’augmenter à partir d’ici. Si vous voulez aller de l’avant en investissant dans la cryptographie, vous devez éviter les escrocs qui promettent le monde mais vous laissent tenir le sac.
