Les gens me demandent souvent : « Quelles sont les bonnes alternatives à l’investissement en bourse ? »
En tant qu’ancien trader de dérivés financiers qui était sur le marché 24 heures sur 24 et 7 jours sur 7 pendant la «Grande Récession», je comprends de manière unique les hauts et les bas des marchés publics. J’investis également activement dans les classes d’actifs alternatives depuis plus de 12 ans.
Lorsque les gens me posent des questions sur les alternatives boursières, ils viennent généralement de trois camps principaux :
- Voir les hauts et les bas du marché chaque jour est psychologiquement trop pour eux.
- Ils sont jeunes, ont vécu plusieurs faillites et ont essentiellement vu le marché boursier n’aller nulle part dans leur jeune vie.
- Ils ont le désir de s’impliquer dans quelque chose de tangible ou qu’ils peuvent contrôler plus directement.
Après 12 ans de recherche d’alternatives boursières, j’en ai vu beaucoup, alors je voulais partager un certain nombre de bonnes alternatives avec lesquelles vous pourriez acquérir une expérience tangible aujourd’hui. J’ai personnellement investi dans toutes ces idées sous une forme ou une autre.
Que vous ayez 1 000 €, 10 000 € ou 100 000 €, il existe d’excellentes options pour tout le monde.
1. Immobilier
L’immobilier est un investissement solide depuis des décennies. Bien qu’il y ait des ruptures occasionnelles, elles sont généralement localisées et précédées d’une frénésie d’achat, comme récemment dans des régions comme San Francisco. Il existe plusieurs façons d’investir dans l’immobilier. J’ai acheté ma première propriété commerciale en 2010 auprès d’une banque qui a dû la saisir. Nous l’avons renversé grâce à beaucoup de travail acharné, et cela a bien porté ses fruits.
Jeff entre dans les moindres détails dans son examen complet de Fundrise, qui mérite également d’être consulté.
Voici quelques autres options pour investir dans différents types de biens immobiliers :
- Terres agricoles – Acretrader
- Maisons unifamiliales – Roofstock
- Commercial – RealtyMogul (minimum de 5 000 €)
2. Votre propre maison
Le logement est en plein essor et en regardant l’état de la politique monétaire en ce moment, il devrait continuer à exploser. Les taux d’intérêt sont à des niveaux historiquement bas, de sorte qu’emprunter n’a jamais été moins cher. Vous pouvez ajouter un ajout à votre maison, acheter une maison de meilleure qualité ou simplement refinancer votre prêt hypothécaire maintenant à un taux inférieur et retourner une bonne somme d’argent. Je connais des gens qui ont refinancé leur maison en prêts hypothécaires fixes de 15 ans et qui économiseront plus de 100 000 € sur la durée du prêt !
3. Prêt entre particuliers
Une troisième alternative boursière à laquelle je suis favorable est le prêt entre pairs. Si vous n’êtes pas familier avec les prêts entre particuliers, c’est relativement nouveau, mais il a certainement gagné beaucoup de terrain au cours des deux dernières années. Il y a quelques grands joueurs dans l’espace, mais les deux principaux que vous voudrez vérifier sont Lending Club et Prosper. Jeff a un compte Lending Club et s’en est très bien sorti.
Vraiment rapide – qu’est-ce que le prêt entre particuliers ? C’est exactement comme ça que ça sonne. Vous prêtez de l’argent à un pair et ensuite vous êtes payé le taux d’intérêt. Essentiellement, vous venez de devenir le banquier de l’emprunteur. C’est agréable de s’asseoir de ce côté de l’équation pour changer. 🙂
Disons que vous investissez mille dollars dans Lending Club. De ces milliers de dollars, seulement 25 € iraient à un emprunteur individuel, donc si cet emprunteur fait défaut, vous ne perdez pas beaucoup d’argent.
Considérez cela comme l’achat d’actions dans un fonds commun de placement. Si l’une de ces actions de ce fonds commun de placement fait faillite, vous avez encore plus de 99 actions dans ce fonds commun de placement qui vous rapportent encore de l’argent. La même chose se produit avec Lending Club, et c’est pourquoi j’aime ça.
C’est la diversification; vous ne mettez pas tous vos prêts dans le même panier.
Encore une fois, Jeff s’en est plutôt bien sorti, ce que vous pouvez voir dans son examen du club de prêt. Il a obtenu en moyenne un rendement de 8,5 % à 9,5 % à ce jour, il vaut donc vraiment la peine de le vérifier en tant qu’alternative boursière.
4. Or, argent et autres matières premières
Les métaux précieux comme l’or sont généralement achetés en période de stress extrême du système financier (le monde met fin à des scénarios) ou lorsqu’une forte inflation est attendue. Ainsi, ils ont tendance à être moins corrélés avec d’autres actifs financiers. Actuellement, l’or vaut plus de 2 000 € l’once ! Cette situation est stimulée par une politique monétaire stimulante dans le monde entier.
D’autres matières premières, comme le cuivre, l’aluminium ou les céréales, ont tendance à suivre l’activité économique. Étant donné que ces investissements ne distribuent pas vraiment d’argent, ils sont souvent considérés comme des investissements plus risqués ; cependant, la plupart des gestionnaires de portefeuille conseillent d’avoir une certaine exposition aux matières premières.
Vous pouvez acheter des matières premières physiques ou investir dans des ETF financiers qui suivent le prix physique. GLD est un ETF sur l’or. Les ETF pour les métaux et les matières premières peuvent être achetés via n’importe quel compte de courtage en ligne.
5. Crypto-monnaie
Celui-ci fait peur aux gens, mais je continue à croire en certains cryptos à long terme en tant que monnaie numérique native d’Internet. J’ai investi dans la crypto-monnaie depuis 2014, et même si j’ai échangé de nombreuses devises, j’ai occupé une position centrale dans Bitcoin, Ethereum et quelques autres. Bitcoin, en particulier, existe depuis 2011 et les cas d’utilisation continuent de s’améliorer.
Heureusement, j’ai pu gagner beaucoup d’argent en crypto-monnaie. On verra ce que seront les futurs HODLs !
6. Art, antiquités et souvenirs rares
Une autre alternative à la bourse sont les antiquités. Le beau-père de Jeff a investi dans des jouets anciens pendant des années. Ce sont les jouets des années 30, 40 et 50. Il a investi dans diverses peintures et autres différents types d’art. Il était également un énorme collectionneur de trains Lionel et en a rempli une chambre d’amis entière.
J’ai vu la valeur de certains d’entre eux et je suis étonné de leur valeur.
Si vous êtes passionné par les choses du passé, investir votre argent dans des objets tels que des antiquités pourrait être une bonne alternative pour vous.
Vous pouvez facilement démarrer avec Masterworks – acheter des pièces d’art fractionnées et regarder la valeur monter en flèche!
7. Cartes sportives
Collectiez-vous des cartes de sport quand vous étiez plus jeune ? Eh bien, ce marché explose en ce moment. Comme d’autres formes d’art ou de souvenirs, les cartes de sport ont pris de la valeur pendant longtemps, car les gens cherchent à investir leur argent dans des choses rares et précieuses.
Une carte de recrue LeBron James récemment vendue pour 1,8 million de dollars ! Regardez ce tableau des prix de l’une des cartes les plus rares au monde, une menthe Honus Wagner.
Les valeurs des cartes de sport sont réelles. J’ai un ami qui a récemment investi six chiffres dans des cartes en recherchant des cartes de joueurs qui sont peut-être récemment tombés en disgrâce, mais qui sont certainement des Hall of Famers. Au minimum, dépoussiérez vos vieilles cartes et voyez ce qu’elles valent !
8. Investir dans une entreprise privée
Si vous avez la chance d’avoir accès à de bonnes affaires, vous pouvez investir dans du capital-investissement ou du capital-risque où vous effectuez des investissements directs dans des entreprises privées. Vous devez aussi généralement être un « investisseur qualifié » pour ce faire. J’ai investi dans des restaurants, des entreprises technologiques et des cliniques médicales au fil des ans.
Cependant, il existe un autre moyen. De plus en plus de personnes contrôlent leur avenir grâce à l’entrepreneuriat – en créant leur propre entreprise, en achetant une franchise ou en s’associant.
Jeff l’a fait avec sa précédente pratique de conseil, et avec ce site !
Il a également un ami qui a ouvert avec succès plusieurs emplacements de deux franchises. Je pense qu’il est à 10 emplacements jusqu’à présent et ne montre aucun signe de ralentissement.
Pour commencer, il existe des sites, comme Flippa et Empire Flippers, où vous pouvez acheter des sites Web et des entreprises numériques. Vous pouvez apprendre à acheter ces entreprises sur ces sites et vous familiariser avec le processus.
Vous voulez plus d’informations sur le démarrage de votre propre entreprise? Consultez ces articles sur les « 13 meilleures idées de petites entreprises » et « 65 idées d’entreprises à domicile ».
9. Investissez en vous-même
Celui-ci pourrait être un peu une surprise pour vous, mais pensez-y. La seule chose dans laquelle vous pouvez toujours investir, c’est vous-même. Comment tu fais ça?
Une façon est de se perfectionner ! La connaissance est la clé, et avec Internet, vous pouvez suivre des cours sur pratiquement n’importe quoi. Voici quelques excellentes plateformes pour vous perfectionner :
- Cours de maître
- Coursera
- Apprentissage Linkedin
Une autre façon est de retourner à l’école pour obtenir un diplôme qui vous aidera à passer au niveau suivant. Jeff a commencé par investir dans des titres comme le titre CFP®. Peut-être que vous voulez être un CPA pour être un comptable public certifié. Il existe peut-être certaines désignations dans votre domaine qui pourraient vous donner des augmentations potentielles ou vous ouvrir de nouvelles opportunités dans votre travail.
Pour moi, j’ai investi dans de nombreux cours premium sur l’apprentissage de la publicité sur Facebook, l’optimisation des moteurs de recherche, le marketing par e-mail et Google AdWords.
Une autre façon d’investir en vous-même est d’embaucher un coach. Vous pouvez peut-être travailler avec un coach en développement personnel. Je travaille actuellement avec un coach pour entrepreneurs, et je vous dirai que l’investissement en valait la peine, décuplé.
Investir dans des alternatives boursières
Ce ne sont là que quelques-unes des alternatives boursières que vous avez à votre disposition. Certains d’entre eux sortent des sentiers battus et peuvent être moins liquides que les investissements boursiers, mais ils ont un retour sur investissement et un bonheur significatifs.
Avez-vous essayé d’investir dans d’autres domaines autres que le marché boursier? Partagez votre histoire ci-dessous !
