TD Ameritrade offre l’une des plateformes de négociation les plus complètes disponibles partout. Ils offrent la gamme complète de choix d’investissement, sur une plateforme de trading à la pointe de la technologie, qui comprend pratiquement tous les outils, calculatrices ou sources d’informations dont vous aurez besoin pour être un trader prospère.
TD Ameritrade n’est pas la plateforme de courtage en ligne la moins chère, ce qui la rend probablement mieux adaptée aux investisseurs à long terme qu’aux traders actifs.
Assurez-vous de consulter nos autres excellentes revues d’investissement qui sont disponibles pour votre référence:
- Investissement à motifs
- Investir mieux
- Capital personnel
- E*Commerce
À propos de TD Ameritrade
TD Ameritrade a fait ses débuts en 1975, lorsque la Securities and Exchange Commission (SEC) a éliminé la pratique des commissions de courtage fixes. Ce fut le début de la vague du courtage à escompte. L’une de ces sociétés était First Omaha Securities, qui deviendrait éventuellement TD Ameritrade. Depuis lors, TD Ameritrade est l’une des sociétés de courtage les plus innovantes de Wall Street.
La société a maintenu une orientation vers les investisseurs autonomes depuis la fin des années 1990. Depuis lors, ils ont travaillé pour améliorer le commerce en ligne et ont été l’une des premières entreprises à proposer la saisie d’ordres d’options en ligne et des confirmations de transactions électroniques par e-mail. Ils étaient également à l’avant-garde du déploiement des heures de négociation prolongées.
Le nom TD Ameritrade a en fait vu le jour en 2006, lorsqu’Ameritrade a acheté TD Waterhouse USA, formant l’une des plus grandes sociétés de courtage à escompte du pays et la plus importante en termes de transactions clients moyennes effectuées par jour.
La société a depuis amélioré sa plateforme de trading, élargissant ses offres pour les traders actifs en ajoutant des options complexes, des contrats à terme et des opérations de change. Ils ont également commencé à proposer des applications pour les appareils mobiles en 2010.
Aujourd’hui, TD Ameritrade fournit des services de placement et de négociation à près de 6 millions de clients, qui détiennent un total de plus de 600 milliards de dollars d’actifs, ainsi que des services de garde par l’intermédiaire de plus de 4 000 conseillers en placement inscrits indépendants. La société effectue désormais environ 400 000 transactions chaque jour.
Caractéristiques et avantages de TD Ameritrade
Comptes disponibles. TD Améritrade offre des comptes de placement imposables standards, qui peuvent être détenus individuellement ou en tant que comptes conjoints. Les comptes de retraite comprennent les comptes traditionnels et Roth IRA, ainsi que les IRA de roulement. Ils proposent des comptes d’éducation, y compris divers plans 529 qualifiés par l’État, des plans Coverdell exempts d’impôt ou des comptes UGMA et UTMA. Ils proposent également des comptes spécialisés, y compris des fiducies individuelles et des régimes de retraite (Solo 401 (k), SEP et SIMPLE IRA, et intéressement) pour les partenariats commerciaux et les entreprises individuelles.
Exigence minimale de solde initial du compte. TD Ameritrade n’a pas d’exigence minimale, vous êtes donc libre d’ouvrir un compte avec aussi peu de financement que vous le souhaitez. Il y a cependant un dépôt initial minimum de 2 000 € requis pour les privilèges de marge ou d’options.
Ouverture d’un compte. Ceci est accompli en remplissant une demande d’une seule page sur le site Web de TD Ameritrade. Des informations de base seront requises, notamment votre numéro de sécurité sociale, le nom et l’adresse de votre employeur, ainsi que vos coordonnées. Vous choisirez ensuite le type de compte que vous souhaitez ouvrir, puis donnerez une évaluation de votre niveau d’activité en tant que commerçant. Certaines informations supplémentaires peuvent être requises afin de se conformer aux réglementations gouvernementales. Cela peut inclure une copie de votre permis de conduire ou d’autres documents d’identification.
Investissements disponibles. Vous pouvez négocier des actions, des options, des fonds communs de placement, des ETF, des contrats à terme, des devises, des obligations et des certificats de dépôt.
Application mobile. L’application mobile de TD Ameritrade vous permet de surveiller le marché, de rechercher des idées d’investissement et de négocier pratiquement n’importe quel titre ou investissement, où que vous soyez. Cela inclut les cotations en temps réel, l’accès aux graphiques pour effectuer des analyses techniques et la possibilité de transférer des fonds vers et depuis d’autres comptes. L’application fonctionne pour les smartphones et tablettes iPad, iPhone, Apple Watch, Android et Windows.
Financement du compte. Votre compte peut être financé par financement électronique. Les transferts doivent être compris entre un minimum de 50 € et un maximum de 250 000 €. Vous pouvez également approvisionner votre compte à l’aide d’un virement bancaire d’une institution financière basée aux États-Unis ou à l’étranger. Les dépôts de chèques sont autorisés, mais ils doivent être payables en dollars américains et effectués par l’intermédiaire d’une banque américaine. Les ACATS (transferts depuis d’autres comptes de courtage) prennent environ 3 à 4 semaines. Vous pouvez transférer des certificats d’actions sur votre compte, mais des frais de 500 € s’appliquent.
Commerce de devises. TD Ameritrade offre le trading Forex dans les paires des devises suivantes : dollar australien (AUD), livre sterling britannique (GBP), dollar canadien (CAD), couronne danoise (DKK), euro (EUR), yen japonais (JPY), Nouvelle-Zélande dollar (NZD), couronne norvégienne (NOK), couronne suédoise (SEK), franc suisse (CHF) et dollar américain (USD).
Service Clients. Vous pouvez contacter TD Ameritrade par téléphone sans frais ou par courriel 24 heures sur 24, sept jours sur sept. Bien sûr, vous pouvez également les contacter par courrier, mais ils ont également plus de 100 succursales situées dans tout le pays que vous pouvez visiter pour une réunion en face à face au sujet de votre compte.
Recherche d’investissement. TD Ameritrade fournit des recherches de tiers pour vous aider à planifier et à évaluer votre stratégie de placement. Vous pouvez analyser à la fois les performances des investissements et les conditions du marché pour tester vos idées d’investissement. L’un des outils de recherche est Market Edge, qui offre des informations opportunes et une analyse technique des marchés, y compris des commentaires techniques approfondis sur les marchés.
Protection du compte/des actifs. Votre compte est protégé par SIPC (Securities Investor Protection Corporation) jusqu’à 500 000 € en espèces et en titres, dont 250 000 € en espèces. Chaque client bénéficie également d’une protection allant jusqu’à 149,5 millions de dollars pour les titres et jusqu’à 2 millions de dollars pour les espèces grâce à une couverture supplémentaire fournie par les assureurs de Londres. Cette couverture s’applique aux défaillances des courtiers et non aux baisses de la valeur des investissements en raison de l’évolution du marché.
Sécurité du compte. TD Ameritrade utilise des pare-feu avancés pour protéger les informations personnelles, ainsi qu’une technologie de détection d’intrusion par détection d’anomalies pour rechercher un comportement inhabituel dans votre compte. Le site Web sécurisé utilise un cryptage 128 bits sur la transmission de toutes les données transmises entre le site Web et votre ordinateur.
Outils et calculatrices TD Ameritrade
TD Ameritrade propose trop d’outils et de calculatrices pour les énumérer ici. Mais vous trouverez ci-dessous une liste de certains que nous considérons comme plus intéressants :
Architecte de commerce. Il s’agit d’une plate-forme simplifiée qui vous permet de rester connecté au marché et où vous pouvez surveiller et analyser les opportunités d’investissement potentielles à l’aide de divers outils, de graphiques personnalisés, de vidéos en direct et de recherches intégrées.
penseurnage. Cette fonctionnalité fournit des outils de niveau élite, notamment des graphiques complets, la surveillance du marché, la pesée bêta, le trading de paires, le trading de papier et une autre fonctionnalité appelée Strategy Roller. Cette fonctionnalité vous permet de simplifier votre stratégie d’options en créant une stratégie d’achats couverts à l’avance à l’aide de critères prédéfinis. La plate-forme thinkorswim le fera automatiquement progresser chaque mois.
Radiographie instantanée Morningstar. Cet outil vous permet d’analyser vos actions et vos fonds communs de placement à l’aide de données détaillées fournies par Morningstar.
Outil de sélection d’outil IRA. Si vous avez lu suffisamment d’articles de blog sur le décision IRA traditionnelle contre Roth, cet outil pourrait grandement contribuer à simplifier la décision. Il vous offre la possibilité de déterminer si un Roth IRA ou un IRA traditionnel fonctionnera le mieux pour vous. Pour ce faire, il analyse votre âge, votre situation fiscale, votre revenu et les régimes de retraite fournis par l’employeur. Avec ces informations, l’outil peut vous aider à décider quel type d’IRA vous convient le mieux.
Calculateur de retraite. Cet outil analyse vos informations personnelles, vos objectifs, vos revenus, vos actifs et votre tolérance au risque, puis vous montre votre progression vers vos objectifs de retraite. Il s’agit d’un excellent outil à utiliser tout au long de vos années de planification de la retraite.
Planificateur du Collège. Cet outil vous permet d’estimer le montant que vous devrez épargner pour les études collégiales de vos enfants. Cela peut également vous faire économiser de l’argent sur les impôts. Il existe un outil connexe appelé 529 Plan d’épargne cela vous aidera à estimer combien d’argent vous devrez économiser pour atteindre cet objectif et comment un plan 529 peut vous faire économiser sur les impôts.
Frais TD Ameritrade
Comme d’autres sociétés de courtage, TD Ameritrade a une large gamme de frais en raison de la grande quantité de services qu’elle fournit. Il n’y a pas de frais pour la plate-forme, l’inactivité ou les données de marché. Mais les frais les plus pertinents pour le plus grand nombre d’investisseurs comprennent :
Actions et ETF. TD Ameritrade offre des transactions sans commission sur les actions et les ETF pour les transactions exécutées en ligne. Les transactions assistées par un courtier ont des frais de 25 €, tandis que les transactions effectuées via le système téléphonique à réponse vocale interactive coûtent 5 € par transaction.
Les fonds communs de placement. TD Ameritrade offre des centaines de fonds communs de placement sans frais de transaction de diverses familles de fonds de premier plan. Appelés NTF, aucune commission n’est facturée pour la négociation de ces fonds. Les autres fonds communs de placement sans frais comportent des frais de transaction de 49,99 €. Et sur les fonds communs de placement qui ont des frais, il n’y a pas de frais de commission facturés.
Options. TD Ameritrade ne facture aucune commission sur les transactions, mais des frais de 0,65 € par contrat. Si vous négociez en utilisant le système téléphonique à réponse vocale interactive, la commission est de 5 € par transaction, plus 0,65 € par contrat. Les transactions assistées par un courtier entraînent des frais de 25 € par transaction, plus 0,65 € par contrat.
Contrats à terme et options sur contrats à terme. TD Ameritrade a des frais fixes de 2,25 € par contrat, plus les frais de bourse et les frais réglementaires.
Forex. Il n’y a pas de frais sur les transactions de paires de devises sans commission par tranches de 10 000 unités. Cependant, les échanges de paires de devises de commission par incréments de 1 000 unités sont soumis à une structure de commission fixe basée sur des unités de contre-devise. Par exemple, la commission sur une transaction EUR/USD de 1 000 lots serait de 1 €, soit 0,10 € pour 1 000 unités.
Vérification des frais de compte. Les commandes de chéquiers sont gratuites jusqu’à 100 chèques sur n’importe quel compte courant. Des frais s’appliquent aux réapprovisionnements en plus grandes quantités. Il y a aussi des frais de 15 € dans le cas où vous avez besoin d’une copie d’un chèque.
Frais de carte de débit. Contrairement à de nombreuses autres sociétés de courtage, TD Ameritrade ne facture pas de frais annuels pour ses cartes de débit. En outre, ils offrent des rabais illimités sur les frais de guichet automatique d’autres institutions financières du pays. De plus, il n’y a pas de solde minimum requis pour avoir une carte de débit.
Frais de relevé et de confirmation. Vous pouvez commander l’un ou l’autre gratuitement si votre compte a une valeur nette minimale de 10 000 €. Si le solde de votre compte est inférieur, des frais de 2 € par document s’appliquent.
Transferts sortants. Les transferts partiels sont gratuits, mais un transfert sortant de votre compte complet coûte 75 €. Il y a aussi des frais de 25 € pour les virements télégraphiques nationaux ou internationaux sortants.
Ordres obligataires. Les frais pour les transactions sur obligations sont de 25 €, et TD Ameritrade a une exigence d’ordre d’achat minimum de cinq obligations, à une valeur nominale de 5 000 €. Les CD sont tarifés sur la base du rendement net et nécessitent une commande minimale de deux certificats d’une valeur nominale minimale de 2 000 €.
Taux d’intérêt sur marge. Les taux d’intérêt sur les comptes sur marge varient de 9,25 % pour les comptes dont le solde est inférieur à 10 000 €, à un minimum de 6,50 % pour un solde de compte de 1 million de dollars ou plus.
Mises en garde de TD Ameritrade
TD Ameritrade est facilement l’une des plateformes de négociation les plus complètes disponibles. En conséquence, nous n’avons pu trouver qu’un seul point négatif, et cela n’est peut-être pas si important si vous êtes principalement un investisseur passif.
Les frais de négociation de TD Ameritrade ne sont pas les plus bas. Bien que les frais de transaction soient raisonnables, ils ne sont pas les plus bas du secteur. Si vous êtes un trader actif, vous voudrez peut-être rechercher des options à moindre coût.
TD Ameritrade travaillera-t-il pour vous ?
TD Améritrade est la plateforme de trading idéale pour les investisseurs à long terme, comme ceux qui privilégient les investissements à long terme. Leurs frais sont plus élevés que ceux de certains autres courtiers à très bas prix et ne conviennent probablement pas aux traders actifs. Mais ils fournissent une mine d’outils et d’informations, et autant ou aussi peu d’aide à l’investissement que vous pourriez en avoir besoin. Cela peut être particulièrement important puisque vos objectifs et intérêts de placement changeront au fil des ans. TD Ameritrade offre tous les services dont vous aurez besoin pour vous guider à travers tous ces changements.
