Churchill Mortgage a été fondée le 1er mars 1992 à Brentwood, Tennessee. C’est actuellement une entreprise privée qui compte plus de 400 employés. Comme son nom l’indique, Churchill Mortgage Corporation fournit des services uniquement dans le domaine des prêts hypothécaires.
Faits hypothécaires de la Banque Churchill
- Une société hypothécaire privée fondée en 1992
- Fournit des services aux clients dans 36 États américains et le district de Columbia
- Offre à ses clients une variété de produits hypothécaires, y compris des prêts conventionnels, FHA, VA et USDA.
- Permet à ses clients de se préqualifier pour un prêt hypothécaire en utilisant leur demande en ligne
- Dispose de nombreuses ressources en ligne utiles, y compris diverses calculatrices pour vous aider dans le processus d’achat d’hypothèque et de maison
- Annonce une stratégie d’accession à la propriété sans dette avec de faibles coûts mensuels et des options utiles pour les personnes qui ne peuvent pas mettre 20 % sur leur maison
Histoire de la banque Churchill
Depuis sa fondation il y a seulement 26 ans, Churchill Mortgage Corporation a créé un impact considérable sur le secteur hypothécaire, offrant ses services dans 36 États américains et dans le district de Columbia. Ils offrent de nombreuses options hypothécaires, telles que les prêts immobiliers conventionnels, FHA, VA et USDA. 
Churchill Mortgage Corporation a remporté un nombre décent de récompenses pour un prêteur qui n’existe pas depuis longtemps. Ils ont notamment remporté le prix « Best in Business », ainsi que divers prix d’entreprise pour les dirigeants de Churchill Mortgage.
Les avis de ses clients sont généralement positifs, mais ils varient d’un site à l’autre.
Pour certaines personnes, ils peuvent être la meilleure option de prêt hypothécaire, d’autres clients devront continuer à chercher.
Spécificités du prêt de la Churchill Bank
Churchill Mortgage Corporation offre des prêts immobiliers à une variété de clients. Ils soutiennent les acheteurs qui peuvent se permettre de mettre 20 % sur leur maison avec des prêts conventionnels, et ils offrent des solutions aux acheteurs qui ne peuvent pas se permettre de mettre autant sur leur maison avec des programmes soutenus par le gouvernement.
Prêts à taux fixe
Ces types de prêts sont un excellent choix pour les acheteurs qui souhaitent rester dans leur maison pendant de nombreuses années. Ils sont assortis de taux mensuels prévisibles, qui ne changent pas pendant la durée du prêt. Ceci est souhaitable pour les acheteurs qui souhaitent pouvoir budgétiser leurs finances plus tôt que prévu.
Prêts à taux révisable
Cet autre type de prêt populaire convient mieux aux acheteurs de maison qui pensent vendre ou refinancer leur maison au cours des cinq prochaines années environ. Les ARM commencent par un taux fixe pour un nombre spécifique d’années. Passé ce délai, les tarifs fluctueront en fonction des tendances du marché.
Prêts Jumbo
Un prêt jumbo est un type de prêt non conforme qui permet aux acheteurs de contracter des montants plus importants que les limites normales fixées par les prêteurs Fannie Mae et Freddie Mac. Selon la Federal Housing Finance Agency, le montant minimum du prêt jumbo est actuellement fixé à 453 100 €.
La Churchill Bank propose des prêts hypothécaires géants aux acheteurs de maison qui souhaitent acheter des propriétés plus chères mais qui n’ont pas les fonds nécessaires pour payer un acompte substantiel.
Prêt FHA
Les prêts FHA sont idéaux pour les acheteurs qui ne sont pas admissibles à d’autres programmes de prêt. Il se peut qu’ils ne soient pas en mesure de mettre 20 % de fonds sur leur maison ou qu’ils aient un ratio d’endettement élevé. La Federal Housing Administration a créé ces types de prêts pour permettre à ces personnes d’acheter une propriété avec de petits acomptes.
Prêts VA
Les anciens combattants, les militaires et leurs conjoints peuvent être admissibles à des prêts VA avec Churchill Mortgage. Ces types de prêts hypothécaires permettent aux personnes qualifiées de payer une faible mise de fonds et d’offrir des versements mensuels abordables pour rester au top de leurs finances.
Prêts de l’USDA
Churchill Mortgage offre ces types de prêts hypothécaires aux emprunteurs hypothécaires ruraux qui, autrement, n’auraient peut-être pas été en mesure d’obtenir un prêt. Le Service du logement rural gère et qualifie les particuliers pour ces prêts, permettant une cote de crédit flexible et un ratio dette / revenu.
Expérience client hypothécaire de la Churchill Bank
Churchill Bank offre aux clients la possibilité de se pré-qualifier en ligne pour un prêt hypothécaire grâce à son formulaire de demande en ligne intuitif. C’est un bon choix pour les clients qui préfèrent remplir une feuille plutôt que de passer du temps au téléphone.
Une fois votre demande traitée, votre processeur de prêts hypothécaires vous demandera votre pointage de crédit, votre rapport de titre et des documents attestant de vos actifs et de vos antécédents professionnels.
Churchill Mortgage Corporation propose d’autres ressources utiles pour ses emprunteurs actuels et potentiels. Ils ont un calculateur de prêt hypothécaire en ligne qui peut vous aider à déterminer combien de maison vous pouvez vous permettre, combien vous paierez en frais mensuels pour votre prêt hypothécaire et combien vous pourriez économiser en remboursant vos prêts toutes les deux semaines.
Cette banque n’a pas été classée dans l’étude JD Power Primary Mortgage Originator de 2017 ou 2016, ni dans le rapport mensuel sur les plaintes du Consumer Financial Bureau des sociétés de services financiers les plus critiquées au niveau national et à l’échelle de l’État.
Réputation du prêteur de la Churchill Bank
Churchill Mortgage est une société qui dessert 36 États et le district de Columbia depuis plus de 25 ans. Le numéro du National Mortgage Licensing System de cette société varie en fonction des différentes succursales. Pour connaître le NMLS près de chez vous, consultez les informations sur les licences de Churchill.
Les avis des clients pour ce prêteur varient énormément. Les critiques de LendingTree attribuent à Churchill Mortgage cinq étoiles sur cinq. Le BBB n’accrédite pas actuellement Churchill Mortgage Corporation, mais il a une cote A + sur leur emplacement de Brentwood, TN. Il n’y a qu’un seul avis client BBB, à une étoile, et seulement trois plaintes clients.
Puisqu’il s’agit d’une société de prêts hypothécaires relativement nouvelle, Churchill Mortgage n’a pas remporté une tonne de prix. Cependant, en 2013, Nashville Business News l’a nommée lauréate « Best in Business » pour reconnaître le dévouement de l’entreprise à la ville de Nashville.
Le directeur financier de Churchill Mortgage, Matthew C. Clarke, a été le lauréat 2015 des CFO Awards du Nashville Business Journal pour les entreprises de taille moyenne, selon Business Wire.
Churchill Mortgage Corporation semble à l’abri de tout scandale récent, mais son nom est proche d’une autre banque qui a fait faillite. Le Churchill Mortgage Investment Group dans le comté de Rockland à New York a reçu des investissements de centaines de personnes avant de s’endetter en 1997 et de fermer définitivement.
- Informations recueillies le 5 décembre 2018
Qualifications hypothécaires de la Churchill Bank
Churchill Mortgage Corporation a les mêmes qualifications hypothécaires que les autres prêteurs aux États-Unis. Ils déclarent que leur pointage de crédit minimum est de 620. Plus leur pointage de crédit est élevé, plus les coûts sont élevés pour les particuliers. Les acheteurs avec une cote de crédit d’environ 760 peuvent s’attendre aux meilleurs taux hypothécaires.
| Pointage de crédit | Qualité | Facilité d’approbation |
|---|---|---|
| 760+ | Excellent | Facile |
| 700-759 | Bien | Un peu facile |
| 621-699 | Équitable | Modéré |
| 620 et moins | Pauvre | Un peu difficile |
| n / A | Aucune cote de crédit | Difficile |
En plus du montant de votre mise de fonds et de votre pointage de crédit, Churchill examinera votre ratio d’endettement et votre épargne pour s’assurer que vous avez les moyens de les rembourser.
En règle générale, à moins que vous ne soyez admissible à des prêts FHA, VA ou USDA, vous devez vous attendre à mettre 20 % sur votre maison. Si vous pouvez obtenir un prêt hypothécaire subventionné par le gouvernement, vous n’aurez peut-être qu’à verser 3 % de mise de fonds.
Numéro de téléphone de Churchill Bank et détails supplémentaires
- Page d’accueil URL: https://www.churchillmortgage.com/
- Téléphone de l’entreprise : 1-615-370-8888
Adresse du siège social : 761 Old Hickory Blvd, Suite 203, Brentwood, TN 37027-4519
États desservis : 36 États américains et DC
Churchill Bank n’est qu’une des milliers d’options disponibles. Peut-être qu’ils travaillent pour vous, peut-être pas. Quoi qu’il en soit, nous sommes là pour vous aider !
